Finanční plán, ze kterého poznáte, co opravdu potřebujete
Nejdřív zjistíme, co v životě chcete a kdy. Pak spočítáme, kolik to bude stát a kde dnes jste. Teprve z toho vyplyne, jestli potřebujete pojištění, úvěr nebo investice. Plán s vámi pravidelně procházím, protože jedinou jistotou je změna.
7 let zkušeností
V oboru od 1. 1. 2019.
Stovky vyřešených klientských případů.
Starám se o více než 100 000 000 Kč.
Vlastním certifikát PFP
Certifikace EFPA od roku 2022.
Dodržuji jejich etický kodex.
Absolvovala jsem odborný kurz EFA.
Co vám slibuji
Ozvu se vám přesně podle domluvy.
Navrhnu jen to, co opravdu potřebujete.
Pomohu vám na cestě za vašimi sny.
Bez plánu není nic (i když to zní jako klišé)
Bez plánu se peníze rozplynou v každodenních výdajích a rozhodnutích, která děláte pod tlakem nebo nevědomky. S plánem víte, kolik odkládat, na co a proč. Jste klidnější a nemusíte hádat, jestli to děláte správně.
Jak to probíhá: Od cíle k plánu
Spolupráce se mnou není o papírování, ale o hledání cesty k vašim cílům. Rozdělila jsem ji do tří jednoduchých fází:
1. Analýza: Poznání vašich snů. Nezávazná, online nebo osobně na 60-90 min. Všechno začíná u vás. Probereme co chcete, kdy a kolik na to máte. Nezajímají mě jen čísla, ale to, co si v životě skutečně přejete – nové bydlení, zajistit rodinu nebo vybudovat finanční nezávislost.
2. Tvorba plánu: Jistota na prvním místě. Za týden od první schůzky. Na základě vašich dat připravím finanční plán na míru. Mým pravidlem je nejdříve zajistit vaše příjmy, ochránit majetek a vytvořit rezervy pro nečekané situace. To vše je důležitý základ. Dům taky nepostavíte bez základů.
3. Realizace a dlouhodobá péče. Pokud se rozhodnete jít do toho se mnou, převezmu za vás komunikaci s bankou, pojišťovnou i realitním makléřem. Plánem to nekončí: jednou ročně nebo při velké životní změně ho spolu projdeme a upravíme. Aby cesta za vašimi cíly vedla správným směrem.
Chcete vědět, kolik budete potřebovat a kdy?
Produkty přicházejí až po plánu. Když plán ukáže, že něco potřebujete, vyberu z nabídky většiny bank, pojišťoven a investičních společností.
Zhodnocení peněz
Peníze, které nepotřebujete hned, uložíme podle vašeho cíle a časového horizontu do regulovaných nástrojů. Každý rok si sedneme nad přehledem vašeho finančního majetku.
Vlastní bydlení
Spočítáme, jakou splátku opravdu unesete a kdy je správná chvíle pro nákup. Pak převezmu komunikaci s bankou i makléřem. Klidně vyřešíme i úvěr na rekonstrukci bydlení.
Zajištěný důchod
Spočítám vám, kolik peněz vám současné spoření přinese a jestli to bude stačit na klidný život v důchodu. Využijeme státní příspěvky a daňové odpočty.
Ochrana příjmu
Projdu to, co by se stalo s vaší rodinou při nemoci, úrazu nebo ztrátě příjmu. Pojistku nastavíme na situaci, kdy už nestačí vaše vlastní rezervy.
Domov a majetek
Nastavím vám správně krytí domova, odpovědnosti i auta. Vysvětlím, co se vyplatí pojistit a co naopak platíte zbytečně.
Firemní auto bez starostí
Pomůžu vám zvolit správný způsob financování firemního vozu. Převezmu komunikaci s leasingovou společností i dodavatelem.
Začněme nezávaznou schůzkou
Na první schůzce vám nic neprodávám a nic nepodepisujete. Chci zjistit, co v životě plánujete a taky jestli si sedneme. Nepotřebujete si nic připravovat, stačí přijít s tím, co potřebujete řešit nebo co chcete změnit.