Bc. Sandra Kopp, PFP
Vaše finanční průvodkyně
Kolik budete potřebovat a kdy? Spočítejme to dřív než cokoli koupíte.
Finanční plán pro rodiny a páry. Pojištění, úvěr nebo investice navrhnu až podle něj.
Proč začínám plánem a ne produktem?
Finance nejsou univerzální velikost oblečení. Internet je plný obecných rad, já tvořím plán, který sedí vaší realitě. Když vás bolí zuby, taky nehledáte návod na vrtání na YouTube. S úsporami je to stejné. Vyřídím za vás jednání s bankou, pojišťovnou i makléřem a připravím vás na rentu, která vás v důchodu zajistí víc než jen starobní důchod.
Otázky, se kterými ke mně chodíte
1. Chci začít řešit finance, ale nevím, kde začít. Co mám dělat?
Začít nemusíte produktem ani tabulkou, ale otázkou, co v životě chcete a kdy. Bydlení, rodinu, klidný důchod, nebo jistotu, že vás nic nepřekvapí? Na první schůzce si to společně srovnáme, spočítáme, na čem jste a hned uvidíte první krok. Nepotřebujete si nic připravovat, stačí přijít s tím, co potřebujete řešit nebo co chcete změnit.
2. Mám našetřeno, ale nevím, co s tím dál.
Odpověď závisí na tom, na co ty peníze potřebujete a kdy. Na rezervu, bydlení, nebo důchod? Každý cíl má jiný horizont a jinou míru rizika. Proto nejdřív spočítáme cíle a teprve potom vybereme, kam peníze uložit.
A další, které slýchám často
3. Můžu si dovolit hypotéku a kdy se mi vyplatí?
Banka vám řekne, kolik vám půjčí. Já se ptám, kolik si půjčit chcete, aby vám zbylo taky na komfortní život. Podíváme se na splátku, rezervu a výhled na další roky. Teprve pak na nabídky bank. Jednání s bankou i makléřem za vás převezmu já, ať máte co nejméně starostí.
4. Mám pojištění, které mě opravdu kryje, nebo platím zbytečně?
Pojištění má krýt to, co by vás finančně zlomilo, ne každou drobnost. Projdu, co máte, co chybí a co je navíc. Často se najde obojí. Navrhnu jen to, co váš plán opravdu potřebuje.
Pár minut pro váš finanční přehled
Co se děje, zajímavosti z mé praxe nebo změny v hypotékách, investicích a pojištění, které mají dopad na vaše peníze. To vše shrnuji krátce a srozumitelně na Instagramu. Ať jste v obraze a zbytečně nepřeplácíte. Tak mě nezapomeňte sledovat na mém profilu: @financni_pruvodkyne.
Existuje někdo, kdo chtěl dělat finančního poradce? Nevím 😅 Já to asi taky nikdy dělat nechtěla. Vždycky jsem se chtěla mít dobře a mít super job. Jenže během celého studia jsem zapomněla udělat…
Největší událost na burze v historii je za dveřmi 🚀 V pátek 12. června vstupuje na burzu SpaceX Elona Muska. Všichni mluví o obřích číslech, ale v zákulisí Wall Street se řeší rizika, o kterých…
13 MILIARD. Tuhle částku už Češi poslali do státních dluhopisů 🚀 Pro stát skvělá zpráva. Jak se na to ale koukat rozumně a nenechat se unést titulky v médiích? Možná teď zažíváme něco jako „syndrom…
Situace ve světě ovlivňuje i vaše bydlení. 🌍 Trh se hýbe rychle a čekání na „až budou sazby nižší" se teď může pěkně prodražit. Moje rada? Buďte připraveni a mějte plán dřív, než banky přepíšou…
Tři věci, které byste o mně měli vědět
Svěřit někomu peníze je rozhodnutí o důvěře. Proto vám na rovinu řeknu, kdo za mnou stojí, jak mi platíte a co vás čeká.
Jak jsem placená
Za úvěry a pojištění mě platí finanční instituce formou provize. U investic se vstupní poplatek stanovuje dle vzájemné dohody. Výši odměny vám řeknu dřív než cokoliv podepíšete.
Za kým stojím
Pracuji pod záštitou firmy Pultar a partneři, která se věnuje finančnímu plánování více než 15 let. Spolupracujeme s většinou bank, pojišťoven a investičních společností na trhu.
Nekončící spolupráce
Finanční plán není jednorázová věc. Jedinou jistotou je změna. Proto plán pravidelně procházíme a aktualizujeme. Jsem tu pro vás, i když se něco děje.
Začněme nezávaznou schůzkou
Na první schůzce vám nic neprodávám a nic nepodepisujete. Chci zjistit, co v životě plánujete a taky jestli si sedneme. Nepotřebujete si nic připravovat, stačí přijít s tím, co potřebujete řešit nebo co chcete změnit.